Xu hướng đầu tư quỹ ETF đang ngày càng rộng mở và ETF đã thực sự trở thành danh mục đầu tư được nhiều trader toàn cầu quan tâm. Nên đầu tư quỹ ETF nào? Đây chắc chắn là thắc mắc chung của rất nhiều nhà đầu tư hiện nay.
Cùng tìm hiểu chi tiết về ETF cũng như một số gợi ý quỹ ETF đáng tham gia nhất trong nội dung dưới đây.
Đầu tư quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF gọi là quỹ hoán đổi danh mục, có tên đầy đủ là Exchange Traded Fund. Đây là hình thức đầu tư theo dạng quỹ thụ động. Hình thức đầu tư của nó sẽ được mô phỏng tương tự như hình thức đầu tư các sản phẩm cổ phiếu, trái phiếu, hay như vàng, bất động sản.
Khi tham gia hình thức này, nhà đầu tư sẽ được sở hữu chứng chỉ quỹ. Và tất nhiên, cũng có được lợi nhuận hoặc bị thua lỗ theo sự biến đổi của sản phẩm mô phỏng.
Như vậy, hình thức giao dịch ETF sẽ là tạo nên một quỹ để các nhà đầu tư cùng góp vốn vào đó. Chứng chỉ ETF sẽ là minh chứng cho sự sở hữu tài sản của nhà đầu tư.
Ví dụ, chỉ số S&P 500 bao gồm 500 mã cổ phiếu thành phần. Quỹ ETF sẽ là một chiếc bánh chứa toàn bộ 500 mã cổ phiếu này. Tất nhiên, nó có số lượng nhất định. Tổng giá trị thị trường của nó là 1 triệu USD. Qũy được chia làm 1000 phần. Sau đó bán ra.
Mỗi nhà đầu tư sẽ được sở hữu 1 phần tương ứng 100 USD. Mỗi phần như thế sẽ là một chứng chỉ quỹ. Và nhà đầu tư sẽ mua như cách mua cổ phiếu thông thường. Dù sở hữu lượng nhỏ, nhưng quỹ đã thay mặt nhà đầu tư nắm giữ 500 cổ phiếu của S&P 500.
Nên đầu tư quỹ ETF nào? Các loại quỹ ETF phổ biến
Hiện nay, xu hướng đầu tư ETF ngày càng phổ biến trên thị trường. Nhà đầu tư có thể tham gia hàng nghìn danh mục đầu tư. Tuy nhiên, có thể phân loại thành 3 nhóm chính:
- Quỹ ETF theo ngành: Đầu tư ETF dựa vào chỉ số của 1 ngành, hoặc 1 lĩnh vực sản xuất cụ thể. Ví dụ, quỹ ETF ngành công nghệ, quỹ ETF ngành sản xuất, quỹ ETF ngành dịch vụ, …
- Quỹ ETF cổ phiếu: Đầu tư bộ chỉ số cổ phiếu: S&P 500, Dow Jones, …
- Quỹ ETF trái phiếu: Đầu tư vào chỉ số trái phiếu. Ví dụ trái phiếu ngân hàng, trái phiếu chính phủ, trái phiếu đô thị, …
Dù là nhà đầu tư nhỏ lẻ, thì bạn cũng dễ dàng tham gia các quỹ ETF này. Mua bán sẽ được thực hiện theo đúng thời gian thực của phiên giao dịch sản phẩm mô phỏng. Sỡ dĩ gọi là giao dịch thụ động, vì nhà đầu tư chỉ cần bỏ vốn. Còn các quỹ ETF sẽ có những trader chuyên nghiệp hay các chuyên gia giúp bạn giao dịch. Việc của bạn chỉ là chọn sản phẩm mà mình yêu thích và tham gia vào đó.
Nói đúng hơn, bạn sẽ góp vốn và được chia lợi nhuận. Vì vậy, lựa chọn tham gia quỹ ETF nào rất quan trọng. Một quỹ ETF hoạt động tốt, có chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm sẽ đảm bảo an toàn cho khoản ký gửi, ủy thác của bạn.
Lợi ích việc đầu tư quỹ ETF
Đầu tư với quỹ ETF đang ngày càng được ưa chuộng vì hình thức này thực sự có nhiều lợi ích. Nó mang đến cho trader những cơ hội kiếm tiền hấp dẫn với nhiều ưu điểm:
- ETF là một hình thức đầu tư giúp trader đa dạng hóa danh mục hiệu quả. So với mua từng cổ phiếu, việc đầu tư vào một rổ cổ phiếu cũng an toàn hơn.
- Tiết kiệm thời gian. Bạn không cần nhiều công sức để phân tích thị trường cũng như hoạt động của từng công ty riêng biệt.
- Chi phí đầu tư ban đầu thấp, thích hợp cho các nhà giao dịch tài chính mới, ít kinh nghiệm. Nó thích hợp với những ai thích chứng khoán nhưng ko có nhiều tiền và muốn hạn chế thấp nhất rủi ro.
- Tính minh bạch cao. Thông tin cụ thể, rõ ràng và thường được show đầy đủ trên website. Sản phẩm ETF cũng như một dạng cổ phiếu được niêm yết. Vì tính minh bạch tốt nên nó được tin tưởng và tính thanh khoản cũng vô cùng ổn định.
- Trader có thể hưởng lợi nhuận thông qua danh mục ETF tốt. Hình thức giao dịch linh hoạt. Bạn có thể mua bán ETF mà mình sở hữu bất cứ lúc nào miễn là nó trong phiên giao dịch.
Nên đầu tư quỹ ETF nào? Tiêu chí lựa chọn và tham gia quỹ ETF
Để biết được mình nên đầu tư vào quỹ ETF nào tốt nhất, trader cần cân nhắc một số yếu tố dưới đây:
- Quỹ ETF càng có quy mô tài sản càng lớn thì tính thanh khoản sẽ càng cao. Các quỹ có quy mô nhỏ có thể là các quỹ mới thành lập. Vì vậy sự quan tâm các nhà đầu tư không cao. Từ đó, mức độ rủi ro cũng nhiều hơn.
- Nên chọn các loại quỹ có tính thanh khoản tốt. Đó là các chứng chỉ quỹ với sản phẩm mô phỏng là các sản phẩm hot trên thị trường.
- Các loại quỹ ra đời trước sẽ có độ uy tín được xác nhận. Thông tin về nó cũng nhiều. Vì vậy nên ưu tiên chọn lựa để có được sự an tâm tốt nhất.
- Về nguyên tắc, bất cứ quỹ ETF nào được thành lập cũng đều phải tương quan với chỉ số mà nó đang mô phỏng. Mặc dù vậy, hiệu suất mô phỏng này cũng không giống nhau. Hãy chọn những quỹ hoán đổi có độ tương quan với chỉ số cao. Nó sẽ đảm bảo được tính thanh khoản và cũng mang đến tỷ suất lợi nhuận tốt hơn.
- Cân nhắc chỉ số mà quỹ chọn để tham chiếu. Nói cách khác, chính là chọn các loại quỹ ETF tham chiếu những chỉ số lớn và có được hiệu suất dài hạn tiềm năng.
20+ quỹ ETF tốt nhất 2023 cho nhà đầu tư Việt
Bạn đang muốn tham gia đầu tư quỹ ETF nhưng chưa biết chọn sản phẩm nào? Dưới đây là hơn 20+ danh mục quỹ ETF được giới chuyên gia đánh giá là có nhiều tiềm năng nhất hiện nay. Trader có thể tham khảo để đưa ra những lựa chọn phù hợp nhất:
- Global X NASDAQ 100 Covered Call
- iShares Dow Jones US Aerospace and Defense Index Fund
- S&P 100 Index Fund
- Automation & Robotics UCITS A
- Fintech Innovation
- MSCI EMU Small Cap UCITS
- S&P 500 Value
- Russell 2000
- JPMorgan USD Emerging Markets Bond
- MSCI Hong Kong Index Fund
- MSCI Japan/Taiwan/Kingdom/France/Mexico/Korea/Brazil
- SPDR Bloomberg High Yield Bond
- ProShares Short QQQ
- Global X S&P 500 Covered Call
Hiện tại, tất cả các quỹ này đều đang được XTB hỗ trợ giao dịch theo hình thức tự động và thủ công. Nhà đầu tư có thể tham khảo danh mục, chọn mã sản phẩm quen thuộc để thuận tiện hơn trong quá trình tìm hiểu thông tin giao dịch.
Kinh nghiệm đầu tư quỹ ETF thành công
Mỗi hình thức đầu tư tài chính đều cần có một “bí quyết” riêng. Với riêng giao dịch ETF, muốn thành công với cách thức này, trader cần lưu ý:
- Tìm hiểu các chi phí quản lý quỹ. Vì nó sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến tổng lợi nhuận của bạn. Chi phí càng thấp, bạn sẽ càng đạt được lợi nhuận cao và ngược lại.
- Luôn luôn và luôn luôn tính đến mức độ thanh khoản của sản phẩm.
- Tìm hiểu tình hình hoạt động kinh doanh của quỹ ETF đó trong quá khứ, đồng thời tính toán cẩn thận các danh mục đầu tư của quỹ xem có phù hợp với chiến lược mà bạn đang hướng tới không.
- Hãy chọn những công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, uy tín. Họ chính là người trực tiếp phân tích thị trường và xác lập danh mục đầu tư. Vì vậy họ chính là tác nhân trực tiếp giúp bạn đạt được lợi nhuận.
Kết luận
Nên đầu tư vào quỹ ETF nào luôn là vấn đề quan trọng khi trader muốn giao dịch với loại hình này. Sự cẩn trọng cũng như việc bỏ công sức, thời gian tìm hiểu là cần thiết nếu bạn muốn có được khoản đầu tư an toàn, hiệu quả. Chúc các bạn chọn được sản phẩm phù hợp và có được khởi đầu thuận lợi cùng ETF!
