Chứng chỉ quỹ hiện đang là những sản phẩm phổ biến thu hút nhiều sự quan tâm nhất của cộng đồng Trader. Trong đó phải kể đến quỹ mở và quỹ ETF, hai quỹ đầu tư được ưu tiên hàng đầu.
Bạn mới bắt đầu gia nhập “đường đua” này? Bạn chưa biết nên chọn hình thức nào cho phù hợp và hiệu quả? Ngay bây giờ, bạn có thể tham khảo bài viết phân tích chi tiết sau đây để đưa ra quyết định đúng đắn.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở hay còn được biết đến với tên gọi là quỹ đầu tư đại chúng, hình thành từ sự góp vốn của nhiều người. Đây giống như một hình thức đầu tư gián tiếp của các nhà đầu tư có cùng mục tiêu trên thị trường.
Thay vì mỗi người tự đầu tư vào một mã sản phẩm tài chính, họ thực hiện đầu tư vào quỹ mở. Quỹ này được quản lý bởi một công ty chuyên nghiệp và uy tín. Các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm của công ty sẽ giúp bạn sàng lọc và lựa chọn quỹ sinh lợi nhuận cao nhất.
Quỹ mở thuộc dạng quỹ chủ động, không được giao dịch trên các sàn. Nhà đầu tư sẽ mua chứng chỉ thông qua công ty quản lý, đồng thời được phép hoạt động mua/ bán lại tùy thích. Quỹ mở thích hợp với các nhà đầu tư có phong cách đầu tư sinh lợi nhuận trong thời gian trung và dài hạn.
Định nghĩa về quỹ ETF
Quỹ ETF có tên tiếng Anh đầy đủ là Exchange Traded Fund – quỹ hoán đổi danh mục – một quỹ hoạt động mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tài sản tham chiếu cụ thể nào đó trên thị trường. Ví dụ như chỉ số chứng khoán, chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, nông sản, kim loại quý,…
Quỹ ETF vừa mang đặc điểm giống như một quỹ đầu tư vừa có hình thức tương tự một mã sản phẩm thông thường. Nó bao gồm nhiều chỉ số sản phẩm tập trung trong một quỹ giúp nhà đầu tư phân bố lời/ lỗ ổn định, an toàn. Đồng thời cũng được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán.
Quỹ mở và quỹ ETF giống và khác nhau như thế nào?
Đều là những hình thức đầu tư đang rất được ưa chuộng hiện nay, thế nhưng quỹ mở và ETF vẫn có sự khác biệt. Tùy theo nhu cầu, phong cách đầu tư của mình mà bạn có thể cân nhắc lựa chọn một hình thức phù hợp.
Dưới đây là những điểm giống và khác nhau của hai chứng chỉ quỹ ETF và quỹ mở, bạn hãy cùng tham khảo thêm:
Giống nhau
Cả quỹ mở và quỹ đầu tư ETF đều:
- Là quỹ đầu tư tập trung nhiều mã sản phẩm/ tài sản khác nhau giống như một chiếc rổ đầy các loại trứng. Bạn có thể xem xét những loại “trứng” này liệu có tiềm năng sinh lời cao hay không và lựa chọn cả rổ.
- Đầu tư vào 2 quỹ này, nhà đầu tư sẽ có cơ hội được tiếp xúc với nhiều loại tài sản đa dạng. Đương nhiên, bạn cũng dễ dàng phát hiện ra thị trường ngách và nhanh chóng vươn đến đỉnh “thành công” hơn.
- Cả 2 quỹ được quản lý bởi những tổ chức quản lý đáng tin cậy và chuyên nghiệp hàng đầu.
- Quỹ mở hay quỹ ETF luôn được phát hành liên tục và nhà đầu tư có thể mua lại một cách không giới hạn.
- ETF/ quỹ mở giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư cực kỳ hiệu quả, cho phép bạn bỏ tiền đầu tư vào nhiều sản phẩm nhưng vẫn hạn chế và giảm thiểu rủi ro tối đa.
Thay vì những mã cổ phiếu hay trái phiếu đơn lẻ, quỹ đầu tư có rất nhiều loại chứng khoán phong phú hẳn. Chúng được phân tích và tập hợp lại tạo một một danh mục với nguồn tài nguyên không thể dồi dào hơn nữa.
Khác nhau
Dưới đây là những điểm khác nhau mà chienluoctrade tổng hợp lại giúp bạn đối chiếu và dễ đưa ra lựa chọn hơn:
Nội dung so sánh | Quỹ mở | Quỹ ETF |
Cơ chế quản lý | – Chủ động và theo các chỉ mục. – Được quản lý bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm. Mọi việc giao dịch đều do đơn vị quản lý đại diện nhà đầu tư thực hiện. – Có thể đầu tư cả 2 hình thức chủ động và thụ động. | – Thụ động theo một chỉ số tham chiếu cụ thể. – Được quản lý chủ động hoặc thụ động bởi các nhà quản lý chứng chỉ quỹ. |
Hình thức giao dịch | – Không được giao dịch trên sàn. – Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ từ nhà quản lý quỹ và có thể bán lại. | – Được niêm yết và có thể giao dịch trên các sàn/ sở giao dịch. – Chứng chỉ quỹ ETF cũng có thể được giao dịch thông qua người quản lý quỹ. |
Nguồn vốn tối thiểu | Tập trung nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư, nên vốn đầu tư thấp. | Không có yêu cầu cụ thể cần bao nhiêu vốn cho một chứng chỉ quỹ ETF. |
Chi phí cần đóng | 1 – 2%/ 1 năm cho phí quản lý quỹ. | 0.6 – 0.8%/ 1 năm cho phí quản lý quỹ ETF. |
Những ưu đãi thuế | – Các giao dịch quỹ mở thường dễ và tính thanh khoản cao. – Khối lượng giao dịch nhiều, nên việc đóng thuế thu nhập sẽ diễn ra thường xuyên. | – ETF thường tạo ra ít giá trị thặng dư. – Nhà đầu tư ít bị đánh thuế trong các giao dịch. – Đồng thời nhà đầu tư cũng có thể kiểm soát thời điểm nộp thuế chủ động. |
Nhà đầu tư mới nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF?
Dựa vào những thông tin vừa phân tích trên, có thể thấy cả quỹ ETF và quỹ mở đều có những ưu – nhược điểm riêng. Bạn sẽ không thể nào đưa ra lựa chọn nào tốt hơn nếu chỉ đánh giá sơ bộ trên lý thuyết.
Bạn cần phải xác định rõ nhu cầu, mục tiêu đầu tư của bản thân cũng như sở thích, cách nhìn,… Sau đó mới có thể quyết định nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF, cụ thể như sau:
Quỹ mở
Bạn nên đầu tư vào quỹ mở khi:
- Bạn không có thời gian trực tiếp để theo dõi sát sao quá trình đầu tư hay phân tích thị trường hàng ngày.
- Bạn chưa có nhiều kinh nghiệm trong đầu tư chứng chỉ quỹ, cần các chuyên gia giàu kinh nghiệm đầu tư hộ.
- Bạn cần một sản phẩm chứng chỉ quỹ giao dịch có giá cả minh bạch, rõ ràng, được xác định tại bất cứ thời điểm nào khi giao dịch.
- Bạn mong muốn đầu tư sinh lời dài hạn, ít rủi ro kể cả khi lợi nhuận không quá tích cực.
Quỹ ETF
Bạn sẽ đầu tư vào quỹ ETF nếu:
- Bạn không muốn mất quá nhiều vốn đầu tư hay chi phí đầu tư (quỹ ETF có chi phí quản lý quỹ 0.6 – 0.8%, vốn tùy biến). Quỹ ETF sẽ giúp bạn tiết kiệm hiệu quả mọi chi phí trong quá trình đầu tư, giao dịch.
- Bạn cần tìm kiếm sản phẩm đầu tư hạn chế tối đa việc trả mức thuế thu nhập, nhiều ưu đãi về thuế.
- Bạn là một nhà đầu tư hoạt động theo phong cách Day Trading, lướt sóng, ký quỹ hay quyền chọn,… ETF có thể đáp ứng được tất cả nhưng quỹ mở thì không.
Như vậy, nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF còn tùy thuộc vào quyết định, nhu cầu thực tế của chính bạn. Bạn có thể cân nhắc chọn một trong 2 chứng chỉ sau khi đã tham khảo những nội dung phân tích bên trên.
Chúc các bạn đầu tư thành công với chứng chỉ quỹ!